Welcher ist der bester S&P 500 ETF für deutsche Anleger? Diese Frage stellen sich viele Investoren, die in den wichtigsten US-Index investieren. Der S&P 500 bündelt 500 große US-Unternehmen in einem Wertpapier. So bekommst du Apple, Microsoft, Amazon, Coca‑Cola und Johnson & Johnson in einem Schlag. In Europa gibt es 33 S&P 500 ETFs. Die Unterschiede sind klein, aber sie zählen. Kosten, Fondsgröße, Replikation, Ausschüttung oder Thesaurierung und das Domizil entscheiden über deine Nettorendite. In diesem Vergleich zeige ich dir die 5 stärksten Optionen für 2025. Du bekommst klare Eckdaten, kurze Einordnung und eine einfache Empfehlung je Anleger‑Typ. Am Ende weißt du, welcher der beste S&P‑500‑ETF ist und wie du ihn kaufst.
Was macht einen guten S&P 500 ETF aus?
Diese Punkte entscheiden über deine Nettorendite. Hake sie der Reihe nach ab. So findest du für dich den Bester S&P 500 ETF.
- TER (Total Expense Ratio)
- Die laufenden Kosten des ETFs pro Jahr.
- Spanne bei S&P‑500‑ETFs: 0,03% bis 0,15%.
- Beispielrechnung: 10.000 € Startkapital, 9% Rendite, 30 Jahre. Ein ETF mit 0,15% TER kostet dich rund 4.500 € mehr als ein ETF mit 0,03%.
- Tracking‑Differenz
- Die echte Abweichung vom Index nach Kosten.
- Wichtigster Praxiswert. Gute ETFs liegen bei etwa 0,1–0,2% pro Jahr zum Index.
- Negative Tracking‑Differenz bedeutet, der ETF liegt über dem Index, oft durch Wertpapierleihe oder optimiertes Steuerhandling.
- Fondsvolumen
- Größe in Euro. Zielwert ab 100 Mio. €.
- Hohe Volumina bedeuten Stabilität, enge Spreads und geringes Schließungsrisiko.
- Replikation
- Physisch: Der ETF kauft die Aktien des Index.
- Synthetisch (Swap): Der ETF tauscht die Indexrendite mit einer Bank.
- Beides ist UCITS‑reguliert. Synthetisch liefert oft eine sehr genaue Abbildung. Das Kontrahentenrisiko ist auf 10% des Fondsvermögens gedeckelt.
- Domizil
- Irland oder Luxemburg sind für deutsche Anleger optimal.
- Auf US‑Dividenden fallen auf Fondsebene 15% Quellensteuer an statt 30%. Das schont deine Rendite.
- Ertragsverwendung
- Thesaurierend: Dividenden werden automatisch reinvestiert. Effizient für den Vermögensaufbau.
- Ausschüttend: Quartalsweise oder jährliche Cashflows. Praktisch für passives Einkommen.
- Liquidität und Spreads
- Hohe Handelsvolumina führen zu engen Spreads.
- Enge Spreads senken deine Kauf‑ und Verkaufskosten.
- Sparplan‑Fähigkeit und Gebühren
- Achte auf kostenlose Sparpläne bei deinem Broker.
- Ordergebühren und Ausführungszeiten beeinflussen die Gesamtkosten.
- Anbieter
- Große, etablierte Häuser wie iShares, SPDR, Vanguard, Invesco, Amundi bieten robuste Prozesse, breite Abdeckung und gute Handelbarkeit.
- Steuerpunkte für Deutschland
- 30 % Teilfreistellung bei Aktien‑ETFs entlastet deine Steuerlast.
- Vorabpauschale bei Thesaurierern. Dein Broker rechnet das automatisch ab.
- Details kommen im Steuer‑Abschnitt weiter unten.
Mini‑Checkliste: In 30 Sekunden zur Auswahl
- TER bis 0,07 %.
- Tracking‑Differenz niedrig und stabil.
- Volumen groß. Ideal, mehrere Milliarden Euro.
- Domizil Irland oder Luxemburg.
- Thesaurierend für Aufbau. Ausschüttend für Einkommen.
- Physisch, wenn du es simpel willst. Synthetisch ist okay, wenn du maximale Indexnähe suchst.
- Sparplan kostenlos beim Broker.
Der Beste S&P 500 ETF für dich erfüllt diese Punkte. Wenn du unsicher bist, nimm einen großen, thesaurierenden, irischen ETF mit TER 0,03–0,07% von iShares, SPDR oder Vanguard.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF – der Klassiker mit Riesenvolumen
Der iShares (IE00B5BMR087) ist der größte in Europa zugelassene und bekannteste S&P 500 ETF.
Eckdaten:
- TER: 0,07 % pro Jahr
- Volumen: ca. 116,9 Mrd. €
- Replikation: vollständig physisch
- Ertragsverwendung: thesaurierend
- Domizil: Irland
Warum dieser ETF?
- Irland ermöglicht 15 % US‑Quellensteuer auf Fondsebene statt 30 %.
- Sehr liquide. Enge Spreads. Das senkt deine Tradingkosten.
Für wen geeignet?
- Für sicherheitsorientierte Anleger, die Größe und Stabilität wollen.
- Für Einsteiger, die eine Buy-and-Hold-Strategie über mehrere Jahre anstreben
Broker-Links: [Trade Republic – Sparplan], [Scalable Capital – Sparplan]
Der beste S&P 500 ETF nach Kosten: SPDR mit 0,03% TER
Der SPDR S&P 500 UCITS ETF ist der Preissieger. Es gibt beide Varianten:
- Ausschüttend: ISIN IE00B6YX5C33
- Thesaurierend: ISIN IE000XZSV718
Eckdaten:
- TER: 0,03% pro Jahr
- Volumen: ca. 15,3 Mrd. € (ausschüttend), ca. 11,1 Mrd. € (thesaurierend)
- Replikation: vollständig physisch
- Ertragsverwendung: beide Varianten
- Domizil: Irland
Warum dieser ETF?
- Ultraniedrige TER. Spart über Jahrzehnte spürbar Geld.
- Saubere Indexabbildung. Breite Verfügbarkeit bei deutschen Brokern.
Für wen geeignet?
- Für Kostenoptimierer und lange Sparpläne.
Broker-Links: [Trade Republic – Sparplan], [Scalable Capital – Sparplan]
Vanguard S&P 500 UCITS ETF – der Dividenden‑Liebling
Der Vanguard S&P 500 ist groß, solide und bei Dividenen Investoren beliebt.
Eckdaten im Überblick:
- ISIN: IE00B3XXRP09 (ausschüttend), IE00BFMXXD54 (thesaurierend)
- TER: 0,07 % pro Jahr
- Fondsvolumen: ca. 43,8 Mrd. €
- Replikation: vollständig physisch
- Ertragsverwendung: ausschüttend (quartalsweise) oder thesaurierend
- Domizil: Irland
Warum dieser ETF?
- Quartalsdividenden sind planbar und verlässlich.
- Starker Anbieter mit Fokus auf niedrige Kosten.
Für wen geeignet?
- Für Anleger, die regelmäßige Cashflows wollen.
- Für Aufbau von Kapital nutze die thesaurierende Variante.
Broker-Links: [Trade Republic – Sparplan], [Scalable Capital – Sparplan]
Invesco S&P 500 UCITS ETF – der Performance‑Champion
Sehr genaue Abbildung durch Swap‑Struktur, kombiniert mit niedrigen Kosten.
Eckdaten:
- ISIN: IE00B3YCGJ38
- TER: 0,05%
- Volumen: ca. 31,3 Mrd. €
- Replikation: synthetisch (unfunded Swap)
- Ertragsverwendung: thesaurierend
- Domizil: Irland
Warum dieser ETF?
- Oft sehr geringe Tracking‑Differenz zum Index.
- Mit einer 1‑Jahres‑Rendite von 12,03% (per 30.09.2025) liegt der Invesco S&P 500 ETF in diesem Vergleich an der Spitze. [Quelle: Anbieter, justETF]
Für wen geeignet?
- Für Renditefans, die maximale Indexnähe suchen und die Struktur verstehen.
Broker-Links: [Trade Republic – Sparplan], [Scalable Capital – Sparplan]
Amundi Core S&P 500 UCITS ETF – der günstige Allrounder
Kombiniert niedrige Kosten mit ETF Anbieter aus Europa.
Eckdaten:
- ISIN: LU1135865084
- TER: 0,05%
- Volumen: ca. 12,6 Mrd. €
- Replikation: synthetisch (unfunded Swap)
- Ertragsverwendung: thesaurierend
- Domizil: Luxemburg
Warum dieser ETF?
- Luxemburg ist wie Irland ein etabliertes EU‑Domizil mit identischem Anlegerschutz.
- Gute Kostenstruktur und breite Verfügbarkeit.
Für wen geeignet?
- Für pragmatische Anleger, die ein starkes Preis‑Leistungs‑Verhältnis wollen.
Broker-Links: [Trade Republic – Sparplan], [Scalable Capital – Sparplan]
Vergleichstabelle: 5 Top-ETFs auf den S&P 500
| Rang | ETF | Anbieter | ISIN | Kosten | Typ | Rendite (5 J.) | Größe (Mrd. €) | Vorteil | |
| 1 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | Black Rock | IE00B5BMR087 | 0,07% | Physisch | +16,98% | 116,967 | Größter S&P 500 ETF 1 | |
| 2 | SPDR S&P 500 UCITS ETF | State Street | IE00B6YX5C33 | 0,03% | Physisch | +16,27% | 15,326 | Günstigster ETF auf S&P 500 2 | |
| 3 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | Vanguard | IE00B3XXRP09 | 0,07% | Physisch | +16,98% | 43,783 | Quartalsweise Dividenden 3 | |
| 4 | Invesco S&P 500 UCITS ETF | Invesco | IE00B3YCGJ38 | 0,05% | Synthetisch | + 16,5% | 31,322 | Synthetische Replikation 4 | |
| 5 | Amundi S&P 500 II UCITS ETF | Amundi | LU1135865084 | 0,05% | Synthetisch | n/a | 12,583 | Luxemburg-Domizil 5 |
Die Frage „Welcher ist der beste S&P 500 ETF?“ lässt sich nicht pauschal beantworten. Für Sparfüchse ist der SPDR S&P 500 ETF mit 0,03 % TER der beste S&P 500 ETF, während Sicherheitsbewusste den iShares Core mit seinem Riesenvolumen bevorzugen. Dividendenanleger finden im ausschüttenden Vanguard S&P 500 ETF den besten S&P 500 ETF für passives Einkommen.
Stand: 30.09.2025
Zeitraum: 1 Jahr, sofern nicht anders angegeben
Indexbasis: S&P 500 Total Return, USD
Angaben netto nach TER auf Fondsebene, vor Steuern beim Anleger
Quellen: Anbieter‑Factsheets, justETF, S&P Dow Jones Indices
Zusatz zur Einordnung
- In den vergangenen 10 Jahren bis 30.09.2025 lag die durchschnittliche jährliche Rendite des S&P 500 bei etwa 14,5% p.a. (Gesamtrendite in USD).
- Langfristig über viele Jahrzehnte liegt der Durchschnitt bei rund 9–10% p.a.
- Schwankungen sind normal. Kosten, Steuern und Disziplin zählen am Ende mehr als kleine ETF‑Unterschiede.
Quelle: S&P Dow Jones Indices
Wo kaufst du einen S&P 500 ETF?
Alle fünf ETFs sind bei deutschen Brokern handelbar und meist sparplanfähig. Achte darauf, dass dein Wunsch‑ETF im kostenlosen Sparplan‑Angebot ist.
Empfehlenswerte Broker:
- Trade Republic – kostenlose ETF‑Sparpläne ab 1 €, einfache App, enge Spreads
- Scalable Capital – ab 1 € Sparrate, große ETF‑Auswahl, oft gebührenfrei
- Consorsbank – etablierter Broker, regelmäßig Aktions‑ETFs ohne Kaufgebühr
Worauf du beim Broker achtest:
Flexibilität: Sparrate ändern, pausieren, Einmalzahlungen möglich
Kosten: kostenlose Sparpläne, niedrige Ordergebühren bei Einmalkäufen
Ausführung: feste Ausführungszeit beim Sparplan, enge Spreads
Handelsplätze: Xetra plus mindestens ein weiterer Platz
Steuerliche Aspekte für deutsche Anleger
So versteuerst du einen S&P 500 ETF in Deutschland. Kurz und klar.
- Teilfreistellung
- Aktien-ETFs haben 30% Teilfreistellung.
- Du versteuerst nur 70% der Erträge.
- Abgeltungsteuer
- 25% plus Solidaritätszuschlag auf Gewinne und Dividenden.
- Freibetrag: 1.000 € pro Jahr für Ledige, 2.000 € für Ehepaare.
- Richte einen Freistellungsauftrag bei deinem Broker ein.
- Vorabpauschale
- Gilt bei thesaurierenden ETFs einmal pro Jahr.
- Grob 0,5–1% des ETF-Werts je nach Basiszins.
- Dein Broker rechnet und bucht automatisch. Sie wird mit deinem Freibetrag verrechnet.
- US-Quellensteuer
- Auf Fondsebene fallen 15% an (Irland/Luxemburg dank DBA).
- US-domizilierte ETFs würden 30% einbehalten. Deshalb Irland/Luxemburg nutzen.
- Dokumente
- Deine Abrechnung findest du im Broker-Postfach.
- Gewinne sind in Deutschland bereits abgegolten. Keine extra Steuererklärung nötig, außer bei speziellen Fällen.
So startest du noch heute Schritt für Schritt Anleitung
So legst du in 15 Minuten los.
- Schritt 1: Depot eröffnen
- Trade Republic oder Scalable Capital wählen.
- VideoIdent durchführen. Konto verknüpfen.
- Schritt 2: ETF auswählen
- Für Einsteiger: iShares Core S&P 500 Acc, ISIN IE00B5BMR087.
- Preisfokus: SPDR S&P 500 Acc, ISIN IE000XZSV718.
- Schritt 3: Sparplan einrichten
- Sparrate ab 25 € starten.
- Monat, Ausführungstag und Handelsplatz wählen.
- Kosten prüfen. Ziel: kostenloser Sparplan.
- Schritt 4: Automatisieren
- Dauerauftrag vom Giro aufs Verrechnungskonto.
- Einmal pro Jahr Sparrate erhöhen.
- Schritt 5: Dranbleiben
- Depot nur quartalsweise prüfen.
- Keine Panik bei Schwankungen.
Wichtiger Hinweis für Disziplin:
Egal für welchen ETF du dich entscheidest – der bester S&P 500 ETF nützt nichts, wenn du ihn nicht regelmäßig besparst. Alle fünf ETFs sind bei Trade Republic und Scalable Capital kostenlos besparbar.
FAQ: Bester S&P 500 ETF – Die wichtigsten Fragen
Welcher S&P 500 ETF ist der beste für Anfänger?
iShares Core S&P 500 Acc (IE00B5BMR087). Großes Volumen, faire TER 0,07%, thesaurierend, irisches Domizil. Einfach und zuverlässig.
Was ist besser – ausschüttend oder thesaurierend?
Für den Vermögensaufbau ist thesaurierend besser. Dividenden werden automatisch reinvestiert. Ausschüttend passt, wenn du regelmäßige Cashflows willst.
Wie viel kostet ein S&P 500 ETF?
Die TER liegt meist zwischen 0,03% und 0,07% pro Jahr. Bei 10.000 € sind das 3–7 € jährlich. Achte zusätzlich auf Ordergebühren. Sparpläne sind oft kostenlos.
Sind S&P 500 ETFs steuerpflichtig
Ja. 25% Abgeltungsteuer plus Soli, abzüglich 30% Teilfreistellung. Auf Fondsebene fallen 15% US-Quellensteuer an. Dein Broker rechnet das automatisch.
Wie sicher ist ein S&P 500 ETF?
ETFs sind Sondervermögen. Dein Vermögen bleibt bei Anbieterinsolvenz geschützt. Marktrisiko bleibt. Langfristig erzielte der S&P 500 rund 9–10% pro Jahr.
Welcher ist der beste S&P 500 ETF nach Kosten?
SPDR S&P 500 Acc (IE000XZSV718) mit 0,03% TER. Sehr günstig und breit verfügbar.
Kann ich mit einem Sparplan starten?
Ja. Ab 25 € im Monat. Wähle einen kostenlosen Sparplan und bleib konsequent.
Fazit: Welcher S&P 500 ETF passt zu dir?
Du suchst den besten S&P 500 ETF für dich, nicht den theoretisch besten. Halte dich an diese Auswahl:
- Niedrigste Kosten: SPDR S&P 500 Acc, ISIN IE000XZSV718
- Maximale Größe und Stabilität: iShares Core S&P 500 Acc, ISIN IE00B5BMR087
- Quartalsdividenden: Vanguard S&P 500 Dis, ISIN IE00B3XXRP09. Für Aufbau nimm Vanguard S&P 500 Acc, ISIN IE00BFMXXD54
- Sehr präzise Indexabbildung: Invesco S&P 500 Acc, ISIN IE00B3YCGJ38
- Luxemburg‑Domizil mit gutem Preis‑Leistungs‑Verhältnis: Amundi S&P 500 II Acc, ISIN LU1135865084
Wichtig ist, dass du dranbleibst. Richte einen kostenlosen Sparplan ein und bespare ihn jeden Monat.
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